Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları ve Elektronik Para Kuruluşlarına Yönelik Düzenlemeler
Türkiye’de suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının engellenmesi amacıyla önemli adımlar atıldı. Bu kapsamda, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ve elektronik para kuruluşlarıyla ilgili düzenlemeler hayata geçirildi. KVHS’ler, finansal kuruluşlar kapsamına alınarak, suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını önlemek için uyum programı hazırlama yükümlülüğü getirildi. Ayrıca, müşteri edinme sürecinde daha sıkı kimlik tespit kuralları belirlendi. KVHS’ler artık kripto varlık transferlerinde alıcı ve gönderici bilgilerini saklama yükümlülüğüne (seyahat kuralı) tabi tutuldu. Bu adımlarla Türkiye, FATF standartlarına uyum seviyesini artırmış oldu.
Gizlilik Tabanlı Kripto Varlıklarının Kısıtlanması
KVHS’ler artık gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına veya saklanmasına aracılık edemiyor. Bu sayede yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin aklanmasına karşı daha etkili önlemler alınmış oldu. Ödeme ve elektronik para kuruluşları da müşteri tespiti konusunda sıkılaştırılmış kurallara uymak zorunda. Anonim ön ödemeli araçlara getirilen kısıtlamalarla dolandırıcılık ve yasa dışı bahisten elde edilen gelirlerin aklanması engellenmeye çalışılıyor.
Elektronik Ticaret Aracı Hizmet Sağlayıcılarına Yönelik Değişiklikler
Pazaryerleri artık MASAK yükümlüleri arasında yer alıyor. Bu sayede pazaryerlerinde faaliyet gösteren üye iş yerleriyle gerçekleştirilen işlemler MASAK denetimleri kapsamına alınmış oldu. Ayrıca, ehliyet ve yeni kimlik kartlarında bulunan bazı bilgilerin alınmasında değişiklik yapıldı. Türk vatandaşı olmayanlar için doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına devam edilirken, ehliyet ve kimlik kartlarında anne-baba adı ve doğum yeri bilgilerinin yer alması uygulamasına son verildi.
Bu düzenlemelerle Türkiye, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve terörizmin finansmanıyla mücadele konusunda uluslararası standartlara daha da yaklaşmış oldu.
